Ngày 29-9, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang cho biết vừa ra quyết định khởi tố bị can và bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Huyền (SN 1963, nguyên kế toán trưởng Công ty CP Việt An), Nguyễn Thị Thu Hằng (SN 1981, nguyên kế toán trưởng Công ty TNHH Bách Phúc), Huỳnh Thị Minh Trâm (SN 1976, nguyên kế toán Công ty CP xuất nhập khẩu Bình Minh), Huỳnh Thị Thơ Đào (SN 1985, nguyên kế toán trưởng Công ty TNHH Việt Hưng An Giang) và Tống Duy Khương (SN 1990, nguyên kế toán Công ty TNHH Việt Hưng An Giang) để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo kết quả điều tra, từ năm 2010 đến 2014, Huyền, Hằng, Trâm, Đào và Khương đã tiếp tay cho 3 công ty nơi mình làm việc lập 100 bộ hồ sơ khống vay vốn rồi chiếm đoạt hơn 600 tỉ đồng tại Ngân hàng Vietcombank Chi nhánh An Giang.

Đến ngày 30-5-2017, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã ra quyết định khởi tố vụ án “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” liên quan 3 công ty nêu trên.

Ngày 11-6 vừa qua, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang ra quyết định khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Lưu Bách Thảo (nguyên Tổng Giám đốc Công ty CP Việt An), Ngô Văn Thu (Tổng Giám đốc Công ty CP Việt An), Nguyễn Thanh Hùng (Giám đốc Công ty CP Xuất nhập khẩu Bình Minh), Trương Minh Giàu (Giám đốc Công ty TNHH Minh Giàu), Nguyễn Viết Tuyên (nguyên Giám đốc Công ty TNHH Việt Hưng An Giang) và Lưu Bá Phúc (Giám đốc Công ty TNHH Bách Phúc) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Do Thảo trốn khỏi địa phương nên Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã ra quyết định truy nã đặc biệt nguy hiểm toàn quốc đối với bị can này.

Bài viết 5 kế toán tiếp tay doanh nghiệp chiếm đoạt hơn 600 tỉ đồng của ngân hàng đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Như chúng tôi đã phản ánh, thời gian vừa qua xuất hiện nhiều trường hợp kẻ gian thực hiện chiêu thức lừa đảo tinh vi thông qua các ứng dụng công nghệ, mạng xã hội nhằm chiếm đoạt tài sản của người dùng. Các chiêu thức lừa đảo này không quá mới mẻ nhưng đánh vào lòng tin, sự khó khăn do dịch bệnh và thường xuyên biến hóa nên người dùng vẫn mắc bẫy của kẻ gian.

Gần nhất là trường hợp một khách hàng tại Hà Đông, Hà Nội bị kẻ gian đánh cắp thông tin danh bạ số điện thoại, sau đó lập nick Zalo giả mạo với hình ảnh đại diện là hình ảnh thật của khách hàng (do đối tượng lấy trên Facebook), sau đó lập một tài khoản ngân hàng với tên chủ tài khoản trùng với tên của người bị hại. Bằng cách này, kẻ gian đã liên hệ với bạn bè, người thân trong danh bạ của người bị hại để vay mượn tiền với số tiền tới hàng trăm triệu đồng. Chỉ khi người thân chuyển khoản vài lần, thấy nghi ngờ mới gọi điện cho người bị hại để xác minh thì vỡ lẽ là bị lừa đảo.

Trước tình trạng này, các ngân hàng đã lên tiếng cảnh báo khách hàng của mình cẩn trọng để tránh bị lừa mất tiền oan và chỉ ra các chiêu thức mà kẻ lừa đảo thường dùng đó là:

1. Kẻ gian lập tài khoản Zalo với tên và hình ảnh của người dùng (tạm gọi là A), đồng thời mở tài khoản trùng tên với A tại ngân hàng.

2. Kẻ gian kết bạn và nhắn tin cho bạn bè/người thân trong danh sách bạn bè (friendlist) của A, trình bày khó khăn, hỏi vay tiền sau đó cung cấp số tài khoản giả mạo trùng tên với A để nhận tiền.

3. Do tin tưởng vào thông tin, hình ảnh zalo và tài khoản giả mạo A, bạn bè/người thân của A đã tin tưởng và chuyển khoản.

4. Khi bị phát hiện, kẻ gian lập tức chặn, xóa hoặc đổi tên tài khoản.

Để đảm bảo tài sản an toàn, ngân hàng cũng khuyến cáo khách hàng phải cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền/thanh toán qua các ứng dụng, mạng xã hội và cần xác thực thông tin bạn bè/người thân (qua điện thoại hoặc trực tiếp) trước khi thực hiện chuyển tiền/thanh toán.

Ngân hàng đề nghị khách hàng TUYỆT ĐỐI KHÔNG cung cấp thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân, thông tin tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai, kể cả người tự xưng là công an, cán bộ Tòa án, Bộ Y tế,…; đồng thời KHÔNG chia sẻ các thông tin này lên mạng xã hội.

Khi có bất kỳ nghi vấn liên quan đến hành vi lừa đảo giao dịch, khách hàng cần LIÊN HỆ NGAY với cơ quan công an gần nhất và báo cho ngân hàng.

Bài viết Nhiều người bị lừa mất tiền qua Zalo, các ngân hàng liên tục cảnh báo đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Ngày 9/9, thông tin từ Công an tỉnh Hà Nam cho biết Công an huyện Kim Bảng cho biết vừa ra Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Dương Thị Mỹ Linh (SN 1998, trú tại xã Kim Bình, TP. Phủ Lý để điều tra về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, Công an huyện Kim Bảng nhận được thông tin trình báo của quần chúng nhân dân về việc Dương Thị Mỹ Linh có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản của một số công dân trên địa bàn huyện Kim Bảng và TP. Phủ Lý (tỉnh Hà Nam).

Tiếp nhận thông tin trình báo, Đội Cảnh sát Hình sự, Công an huyện Kim Bảng đã tập trung điều tra, xác minh và xác định Dương Thị Mỹ Linh có thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản và triệu tập đối tượng đến trụ sở để đấu tranh làm rõ.

Tại cơ quan công an, Linh khai nhận hành vi phạm tội của mình. Theo đó, thời gian gần đây, đối tượng có làm quen và kết bạn qua mạng xã hội Zalo với tài khoản “Dung Nguyen” và được biết tài khoản này làm được hóa đơn điện tử giả nên Linh nảy sinh ý định lừa đảo nhằm mục đích chiếm đoạt tiền.

Với thủ đoạn tìm những người đã quen biết trước đó rồi trình bày đang cần tiền mặt nhưng bị mất thẻ ngân hàng không rút được tiền và đề nghị bị hại cho mượn tiền mặt, sau đó Linh sẽ chuyển trả lại tiền qua dịch vụ Internet banking.

Khi được bị hại cung cấp họ tên, số tài khoản ngân hàng, Linh chuyển những thông tin trên cho tài khoản Zalo “Dung Nguyen” để đối tượng này làm hóa đơn điện tử giả với nội dung giao dịch chuyển tiền thành công, rồi chụp màn hình hóa đơn chuyển tiền thành công cho Linh.

Tiếp đó, Linh gửi vào tài khoản Zalo của các bị hại nội dung chuyển tiền thành công qua dịch vụ Internet banking để làm chứng. Nhiều trường hợp sau khi xem giao dịch chuyển tiền nhưng chưa nhận được tin báo tiền chuyển về tài khoản có trao đổi lại với Linh thì đối tượng nói dối do lỗi của ngân hàng.

Với phương thức thủ đoạn trên, Dương Thị Mỹ Linh đã lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của 18 người trên địa bàn huyện Kim Bảng và TP. Phủ Lý với số tiền khoảng gần 100 triệu động.

Hiện cơ quan công an đang tiếp tục điều tra làm rõ. Cơ quan chức năng cũng đề nghị bị hại của vụ án trên liên hệ ngay với cơ quan Công an huyện Kim Bảng để giải quyết theo quy định.

Bài viết Chuyển khoản để lấy tiền mặt, cô gái lừa đảo chiếm đoạt tài sản gần 100 triệu đồng đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, bao gồm cả trong lĩnh vực bất động sản và các lĩnh vực khác, là hành vi đưa ra các thông tin gian dối, tạo lòng tin cho người khác, để người đó giao tài sản và chiếm đoạt tài sản đó.

Đưa ra thông tin gian dối là việc có lời nói, văn bản, hình ảnh, hiện vật hoặc các dạng thông tin khác không đúng sự thật. Việc đưa ra thông tin gian dối là cách thức xử sự có lí trí của người phạm tội để tác động vào nhận thức của chủ tài sản nhằm tạo lòng tin. Dựa vào các thông tin đó, chủ tài sản tin đó là sự thật, trên cơ sở những thông tin này, chủ tài sản tự nguyện giao tài sản của mình cho người đưa ra thông tin gian dối.

Người phạm tội nhận tài sản từ chủ tài sản do chủ tài sản đồng ý trao cho họ trên cơ sở tin tưởng vào các thông tin gian dối mà họ đưa ra. Người phạm tội chiếm đoạt tài sản nhận được từ chủ tài sản. Tội phạm hoàn thành từ lúc chiếm đoạt được tài sản.

Vì vậy, có thể hiểu là tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được thực hiện với lỗi cố ý. Người phạm tội nhận thức rõ những thông tin mình đưa ra là không đúng sự thật, nhận thức rõ việc mình chiếm đoạt tài sản đó là vi phạm pháp luật nhưng vẫn mong muốn thực hiện và mong muốn người khác chuyển giao tài sản cho mình để chiếm đoạt. Động cơ phạm tội là vụ lợi nhưng không phải là yếu tố bắt buộc trong cấu thành tội phạm.

Chủ thể của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản là người từ đủ 16 tuổi trở lên, có năng lực trách nhiệm hình sự. Điều 12 BLHS quy định, người từ đủ 14 tuổi đến dưới 16 tuổi không phải chịu trách nhiệm hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Thủ đoạn gian dối trong lĩnh vực bất động sản đươc thực hiện bởi 6 dạng hành vi.

Thứ nhất, lập các dự án không có thật nhằm kêu gọi người khác mua nhà hình thành trong tương lại.

Để thực hiện hành vi phạm tội, các đối tượng thường thành lập các doanh nghiệp, đăng ký kinh doanh nhiều ngành nghề, lĩnh vực khác nhau trong đó có lĩnh vực bất động sản. Sau khi được cấp giấy phép, các đối tượng bắt đầu “vẽ” lên các dự án xây dựng chung cư, biệt thự, khu đô thị… trên giấy, để đưa vào quảng cáo, kinh doanh, mua bán, chuyển nhượng mặc dù chưa được cơ quan quản lý cấp phép. Nhiều trường hợp làm giả hoặc sử dụng các loại giấy phép, tài liệu không hợp lệ để chứng minh tính “chân thực” của dự án, nhằm mục đích tạo long tin đối với nạn nhân, nhận tiền hoặc tài sản của nạn nhân rồi bỏ trốn.

Thứ hai, thực hiện hợp đồng mua nhà hình thành trong tương lai, nhưng khi thu được tiền mua nhà của nạn nhân thì bỏ trốn.

Khác với việc thành lập dự án “ma”, các đối tượng phạm tội trong trường hợp này sử dụng các hồ sơ, tài liệu về một dự án có thật để mua bán, chuyển nhượng cho nạn nhân, sau khi nhận được tiền thì không thực hiện nghĩa vụ hợp đồng đã ký kết.

Ngoài ra, các đối tượng phạm tội còn sử dụng thủ đoạn thành lập các hợp đồng góp vốn, hợp đồng vay vốn, hợp đồng hợp tác đầu tư khi chưa có đủ điều kiện pháp lý. Trong đó, những đối tượng này thường thiết kế bản vẽ nhà, chia lô, xây dựng căn mộ mẫu hấp dẫn để nạn nhân tin tưởng, ký hợp đồng mua dưới hình thức hợp đồng góp vốn kinh doanh. Sau khi lấy được tiền thì bỏ trốn.

Thứ ba, sử dụng một bất động sản để bán cho nhiều người khác nhau.

Thứ tư, cung cấp thông tin sai lệch, giả mạo về bất động sản để người mua tưởng giả là thật, trao tài sản cho đối tượng phạm tội.

Thứ năm, bán bất động sản không đủ điều kiện được đưa vào kinh doanh.

Luật Kinh doanh bất động sản và Luật Nhà ở đã quy định một bất động sản muốn được đưa vào kinh doanh phải đảm bảo các điều kiện: Không bị thế chấp bởi bên bán, hoặc đã giải chấp trước thời điểm đưa bất động sản vào kinh doanh, không trong quá trình tranh chấp… Đối với bất động sản hình thành trong tương lai phải có ngân hàng bảo lãnh dự án đó.

Tuy nhiên, do thiếu hiểu biết về pháp luật nên rất nhiều người có nhu cầu mua bán, thuê mua bất động sản không nắm được các quy định này nên các đối tượng phạm tội đã đưa ra thông tin gần giống với điều kiện bất động sản được phép kinh doanh theo quy định như: Thay vì được ngân hàng bảo lãnh thì chủ đầu tư công bố dự án được ngân hàng cho vay với lãi suất ưu đãi, việc bất động sản bị tranh chấp, bị thế chấp bị che giấu.

Như vậy, đối với những bất động sản đang bị chủ đầu tư thế chấp, giao dịch trở nên vô hiệu, người mua bất động sản đứng trước nguy cơ bị mất số tiền đã bỏ ra.

Đối với những dự án yêu cầu phải được ngân hàng bảo lãnh, nếu không có sự bảo lãnh, chủ đầu tư thua lỗ, công trình sẽ bị bò dở, người mua bất động sản hình thành trong tương lai chỉ nhận được các cam kết nhưng trên thực tế dự án không biết lúc nào hoàn thành, người mua không có nhà để ở nhưng vẫn phải trả lãi ngân hàng số tiền đã vay.

Thứ sáu, sử dụng bất động sản đang được thế chấp tại ngân hàng nhưng vẫn dùng để thực hiện các giao dịch khác.

Đó là 6 thủ đoạn gian dối, lừa đảo chiếm đoạt tài sản trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản thời gian gần đây. Để tránh thành nạn nhân tiếp theo, trước khi thực hiện các giao dịch bất động sản, người dân cần trang bị cho mình kiến thức pháp luật về mua bán, chuyển nhượng bất động sản; đọc kỹ nội dung hợp đồng mua bán bất động sản; cần xác minh, tìm hiểu thông tin trong hợp đồng về dự án bất động sản tại sở tài nguyên và môi trường địa phương và ngân hàng thương mại nhận bảo lãnh cho bất động sản đó…

Bài viết Lừa đảo trong kinh doanh bất động sản: Nhận diện thủ đoạn đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Tuy nhiên, thị trường gần đây xuất hiện hiện tượng mạo danh tin nhắn của các ngân hàng để lừa đảo nhằm đánh cắp thông tin và chiếm đoạt tiền trong tài khoản của khách hàng.

Chiêu thức phổ biến của các đối tượng lừa đảo là gửi tin nhắn SMS vào đường link giả mạo của các ngân hàng và yêu cầu nhập tên đăng nhập, mật khẩu dịch vụ Internet Banking để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Những đường link giả mạo thường chỉ khác một vài ký tự hoặc chi tiết hơn so với đường link thật của các ngân hàng nên dễ gây nhầm lẫn cho khách hàng. Hơn nữa, thủ đoạn lừa đảo cũng rất tinh vi, có thể kể đến hàng loạt tin nhắn như: “Đề cập đến việc chủ tài khoản đã mở dịch vụ tài chính toàn cầu với phí dịch vụ phải trả hàng tháng là 2 triệu đồng. Nếu không phải là người mở dịch vụ thì bấm vào đường link để hủy”; “Tài khoản của Quý khách hiện tại đang bị khóa, đề nghị đăng nhập đường link để xác thực hôm nay”; “Phát hiện tài khoản của bạn đăng nhập khác vùng bất thường, vui lòng đăng nhập đường link để xác nhận thông tin và thay đổi mật khẩu”; “Cần xác nhận thông tin của bạn, hoàn thành thông tin được tặng thẻ 50.000.000 đồng, mời vào đường link để xác nhận”…

Không chỉ mạo danh tin nhắn ngân hàng, các đối tượng lừa đảo còn giả mạo nhân viên ngân hàng gọi điện thông báo khách hàng gặp trục trặc khi đang sử dụng dịch vụ ngân hàng, xác minh giao dịch khách hàng mới thực hiện, thông báo khách hàng bị lộ thông tin thẻ… nhằm đánh cắp thông tin khách hàng.

Để chủ động phòng ngừa, ngăn chặn hành vi tội phạm trên và hạn chế thiệt hại về tài sản cho khách hàng, mới đây, Nam A Bank đã đưa ra những khuyến cáo cụ thể nhằm nâng cao tinh thần cảnh giác trước các hành vi lừa đảo.

Cụ thể, ngân hàng này khuyến cáo khách hàng tuyệt đối KHÔNG truy cập các đường link có sẵn trong tin nhắn/email lạ hoặc không rõ nguồn gốc; Không đăng nhập dịch vụ của Ngân hàng từ các tin nhắn lạ/trên các thiết bị công cộng; Không cung cấp các thông tin giao dịch như: tên đăng nhập, mật khẩu, OTP, mã PIN Soft Token, mã kích hoạt, mã CVV2 in tại mặt sau thẻ và các thông tin cá nhân khác thông qua bất kỳ hình thức nào (điện thoại, email, mạng xã hội, …) và cho bất kỳ ai;

Không sử dụng các tính năng lưu mật khẩu để đăng nhập tự động; Không sử dụng chung một mật khẩu để đăng nhập ngân hàng trực tuyến, mật khẩu thư điện tử, mật khẩu đăng nhập vào các mạng xã hội và các ứng dụng khác.

Nam A Bank cũng khuyến khích khách hàng đọc kỹ các tin nhắn/email/thông tin cảnh báo nhận được từ ngân hàng; Gõ trực tiếp/Đăng nhập đúng địa chỉ trình duyệt của Nam A bank gồm: Website duy nhất là: https://www.namabank.com.vn, ứng dụng Openbanking: https://ops.namabank.com.vn/public/login và ứng dụng Internet Banking: https://ebanking.namabank.com.vn;

Thay đổi mật khẩu thường xuyên hoặc ngay khi nghi ngờ có người khác biết; Sử dụng dịch vụ nhận tin nhắn thông báo thay đổi số dư giao dịch; Tải ứng dụng về dịch vụ của Nam A Bank từ CHPlay hoặc Apps store; Không tải ứng dụng từ những kho dữ liệu khác; Thường xuyên theo dõi, cập nhật các thông tin về an toàn bảo mật trong thanh toán trực tuyến tại website Nam A Bank.

Mọi thắc mắc trong quá trình sử dụng dịch vụ hay nghi ngờ gian lận, khách hàng liên hệ Trung tâm dịch vụ khách hàng Nam A Bank theo số điện thoại: 1900 6679 để được hỗ trợ.

Bài viết Giao dịch online như thế nào cho an toàn? đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Kết quả điều tra ban đầu, từ tháng 9/2019 đến tháng 10/2019, với danh nghĩa là Giám đốc quan hệ khách hàng của Ngân hàng Phương Đông (chi nhánh quận Liên Chiểu, Đà Nẵng), Khánh chiếm đoạt gần 15 tỷ đồng của nhiều người bằng hình thức huy động vốn để đầu tư làm ăn.

Khi nhận tiền của khách, Khánh viết giấy mượn, cam kết trong thời gian 7 đến 15 ngày sẽ hoàn trả. Đồng thời, Khánh cũng thỏa thuận miệng trả lãi suất từ 0,3%-0,55%/ngày và trả theo chu kỳ 10 ngày/lần.

Khánh khai số tiền chiếm đoạt được đã chuyển cho một người ở nước ngoài để đầu tư bất động sản tại Hồng Kông. Hàng tháng, người này chuyển tiền lãi để Khánh trả cho các bị hại. Tuy nhiên, từ ngày 6/10/2019, Khánh mất khả năng chi trả lãi do người ở nước ngoài không chuyển tiền.

Cơ quan công an xác định, Khánh đã có hành vi đưa ra thông tin gian dối để huy động tiền của khách rồi chiếm đoạt, không chứng minh được việc đầu tư kinh doanh của mình.

Cơ quan công an đề nghị những ai là bị hại của Lê Thị Kim Khánh, đề nghị liên hệ với Đại úy Huỳnh Trần Đức, số điện thoại 0905459956 để cung cấp thông tin.

Bài viết Bắt giam nữ giám đốc ngân hàng chiếm đoạt 15 tỷ đồng của khách đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Lừa đảo kiểu mô hình “Ponzi”

Đối với giới đầu tư, “Ponzi” không phải hình thức đầu tư quá xa lạ. “Ponzi” là tên của Charles Ponzi, nhân vật tạo ra mô hình này vào năm 1919.

Hiểu một cách đơn giản về mô hình “Ponzi”, đó là tổ chức, công ty, hoặc thậm chí một cá nhân sẽ gọi vốn, kêu gọi rót vốn vào một sản phẩm, hình thức đầu tư nào đó (như forex, vàng, bất động sản,…). Những người tham gia sẽ phải đóng góp một số tiền nhất định và được cam kết trả tiền trong một chu kỳ (theo tháng và/hoặc theo ngày) với lãi suất cao hơn lãi suất nhà băng rất nhiều lần.

Bản chất của mô hình này, thực tế là lấy tiền của những người tham gia sau trả cho người trước. Cứ xoay vòng vốn liên tục như vậy, thời gian đầu những kẻ lừa đảo sẽ chi trả đều đặn cho các nhà đầu tư. Dĩ nhiên, nhằm duy trì sự tin tưởng, thu hút, lôi kéo nhiều người tham gia hơn, cũng như thuyết phục các nhà đầu tư ban đầu không rút vốn.

Đến khi hệ thống không đủ khả năng trả lãi, những người chủ của mô hình này sẽ âm thầm biến mất cùng với toàn bộ số tiền lừa đảo được.

Câu chuyện cách đây gần 1 thế kỷ đến giờ vẫn nguyên ý nghĩa. Thậm chí, có phần thủ đoạn, tinh vi hơn, núp dưới nhiều hình thức đầu tư “trá hình” nhằm thu hút những người dân nhẹ dạ bỏ tiền.

App Coolcat là một ví dụ điển hình. Theo giới thiệu, đây là app đầu tư tiền bảo đảm 100% vốn và có lãi. Cụ thể, sau khi bỏ vốn tham gia, nhà đầu tư mỗi ngày sẽ bấm dự đoán giá Bitcoin, giá vàng lên xuống sau vỏn vẹn… 30 giây. Nếu kết quả đúng, người chơi nhận tối thiểu 0,1 USD, nếu sai sẽ mất tiền.

Yếu tố “Ponzi” nằm ở việc Coolcat có bảo hiểm 100% vốn. Theo đó, người chơi phải nạp tiền trước vào tài khoản để mua gói bảo hiểm. Gói 1,26 triệu đồng, người chơi được cam kết sẽ thu về 20.000 – 60.000 đồng mỗi ngày. Gói 210 triệu đồng, người chơi được hứa hẹn thu nhập 3,3 đến 9,7 triệu đồng/ngày.

Nhiều người dùng tin tưởng và không ít người đã mua các gói bảo hiểm có tổng giá trị rất lớn. Hôm 23/4 vừa qua, hơn 30 người đứng trước cổng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM, nộp 488 đơn tố cáo bị ứng dụng (app) Coolcat lừa đảo. Đã có hơn 2.000 người tại TP.HCM đã nạp tiền vào đây, nhưng hiện không thể truy cập vào hệ thống.

Hay, app PChome được quảng cáo là app đặt hàng ảo trên các sàn thương mại điện tử lớn để nhận hoa hồng. Người dùng sẽ phải bỏ tiền để mua các gói từ 350.000 đồng đến 200 triệu đồng. Mỗi ngày sẽ được “giật đơn” 40 lần (nghĩa là quay số để mở đơn hàng) và lập tức tiền hoa hồng từ các đơn hàng sẽ chảy về tài khoản với tỷ lệ 3,5%. Sau một tháng, nhà đầu tư sẽ được nhân đôi tài khoản. Dù có đôi chút khác biệt với Coolcat, nhưng nhìn chung đây vẫn là mô hình đầu tư kiểu “Ponzi” như đã đề cập. Đến ngày 14/4 vừa qua, PCHome ngừng thanh toán tiền cho nhà đầu tư và đến 17/4 thì chính thức sập.

Tương tự, người dùng đăng ký tài khoản, nạp tiền vào app Shopping Mall để săn đơn hàng rồi nhận hoa hồng theo cấp bậc. Cụ thể, cấp 1 nhận 16%; cấp 2 nhận 8%; cấp 3 nhận 4% giá trị đơn hàng nhận được. Đến ngày 14/4, nhiều người dùng không thể truy cập được vào trang web app này.

Ngoài ra, còn nhiều app mô hình “Ponzi” khác như: Shopping Mall, MoXiaomi, Bounty,  Auto Ads, Trang trại Tiết kiệm,….

Dễ thấy, thị trường hiện nay xuất hiện rất nhiều các chiêu thức lừa đảo đầu tư tài chính. Mục đích của các app này là nhắm đến những người chỉ quan tâm đến lợi nhuận được quảng cáo, những người không có kiến thức tài chính cơ bản,….

Điểm chung của các app, sàn giao dịch lừa đảo ở Việt Nam là bao lỗ, bao cháy tài khoản, cam kết lợi nhuận – điều này phản kinh tế học khi lợi nhuận và rủi ro luôn song hành, tỷ lệ thuận với nhau. Nhưng từ đó, những quảng cáo bao lỗ, bao cháy này đã đánh trúng tâm lý nhiều người muốn làm giàu bằng cách kiếm tiền đơn giản, thậm chí có người biết là app lừa đảo nhưng vẫn nạp tiền bất chấp rủi ro.

Các chuyên gia nói gì?

Trao đổi với Nhadautu.vn, TS Lê Đức Khánh – Giám đốc Phát triển năng lực đầu tư VPS cho biết, có thể thấy, khi được bạn bè giới thiệu, được hướng dẫn, tư vấn, các nhà đầu tư sẽ có xu hướng tò mò và thường tìm tòi xem app (được giới thiệu) vận hành thế nào.

“Có thể thấy, các App giao dịch rất thuận tiện, bắt mắt, dễ sử dụng,… Và khi được nghe tư vấn về sự hấp dẫn của App này, cũng như mức lãi đầu tư hấp dẫn, nhiều người sẽ muốn cài đặt và giao dịch thử ngay lập tức. Thậm chí, sau khi nhận những khoản lỗ không như kỳ vọng, quảng cáo, không lại trừ khả năng sẽ có sự ‘đâm lao'”, ông Khánh nói.

Ông Nguyễn Thế Minh – Giám đốc Phân tích CTCP Chứng khoán Yuanta Việt Nam nhận định, các app đa cấp, ponzi có thể thu hút nhiều người dân tham gia do có các cam kết về lãi suất cao. “Mặt khác, những app này vẽ nên viễn cảnh tươi đẹp rằng nhà đầu tư không cần làm gì, chỉ cần nộp tiền vào app và thu lời hàng tháng, hàng năm”, ông Minh nói.

Trong khi đó, với đầu tư chứng khoán, không một định chế tài chính, môi giới, tổ chức tự doanh, đơn vị ủy thác,… có quyền đưa ra cam kết lãi suất. “Việc này vi phạm Luật Chứng khoán”, ông Minh diễn giải.

Chính vì thế, khi nhìn những viễn cảnh tươi đẹp, người dân càng tham và càng nộp tiền vào các app này bất chấp rủi ro mất sạch vốn và tiền lãi.

Ông Minh cũng cho rằng, nhìn chung kiến thức người dân Việt Nam về sản phẩm tài chính theo quy định pháp luật Việt Nam và kiến thức tài chính cơ bản khá kém. Trong khi, ở các thị trường phát triển, hoặc mới nổi, trình độ người dân tốt hơn rất nhiều so với Việt Nam. “Đơn cử, ở Đài Loan (Trung Quốc), hơn 50% tổng dân số đầu tư vào thị trường chứng khoán. Mặt khác, họ cũng được trang bị tốt các kiến thức tài chính”, ông Minh nói.

Bài viết Chiêu trò lừa đảo qua các ‘app’ tài chính, mua sắm đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Gần đây thị trường lại nổi lên các vụ án lừa đảo, chiếm đoạt tài sản liên quan đến nhân viên ngân hàng. Các luật sư giải thích câu chuyện này như thế nào?

DÙNG “MÁC” NHÂN VIÊN NGÂN HÀNG ĐỂ LỪA TIỀN

Mới đây nhất, Công an tỉnh Gia Lai đang thông báo rộng rãi ai là nạn nhân trong vụ Chu Nữ Diệu Huyền (sinh 1985, trú tại phường Phù Đổng, Pleiku) lừa đảo 55 tỷ đồng thì liên hệ Phòng Cảnh sát hình sự để trình báo.

Qua điều tra của công an, nhiều người mới vỡ lẽ đối tượng Chu Nữ Diệu Huyền lúc còn làm nhân viên kế toán tại Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) Chi nhánh Gia Lai, đã khoe khắp nơi mình có nhiều mối quan hệ đáo hạn ngân hàng cho cá nhân và doanh nghiệp; đồng thời kêu gọi những người có tiền cho vay trả lãi cao.

Nhân viên ngân hàng thường tạo vỏ bọc hào nhoáng, “nhiều tiền”, “giỏi xoay xở”, để gây dựng lòng tin dụ con mồi sập bẫy qua chiêu thức “cho vay hưởng lãi suất cao” hoặc lợi dụng chức vụ chiếm đoạt tiền khách hàng.

Để tạo dựng lòng tin với “con mồi”, Huyền tiếp cận đối tượng và giúp họ giải quyết các khúc mắc trong giao dịch dân sự với ngân hàng; sau đó ngỏ lời vay và trả lãi cao.

Do quen biết và tin tưởng, từ giữa năm 2019 đến giữa năm 2020, bà N.T.N nhiều lần chuyển cho Huyền vay với tổng số tiền lên tới hơn 55 tỷ đồng. Thời gian đầu Huyền trả lãi đều nhưng từ nửa cuối năm 2020, chị ta bắt đầu chây ỳ. Đồng thời, còn dựng chuyện với bà N.T.N rằng: đã chuyển toàn bộ số tiền 55 tỷ đồng nói trên cho Lê Thị Thương (sinh năm 1988, trú tại phường Hoa Lư, Pleiku), nhân viên hợp đồng của Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Gia Lai. Lê Thị Thương là chủ mưu một vụ lừa đảo khác cũng tại Pleiku.

Khi biết Lê Thị Thương đến cơ quan công an trình báo mình bị vỡ nợ, Huyền nói với chị N.TN rằng đã mang toàn bộ số tiền đó đưa cho Thương và cho biết mình cũng là nạn nhân. Song, qua điều tra, cơ quan công an xác định không có căn cứ khẳng định Huyền mang số tiền vay mượn của chị N. đưa cho Thương. Thay vào đó, đối chiếu với những tài sản nhà cửa, ô tô…, cơ quan điều tra khẳng định Huyền đã chiếm đoạt 55 tỷ đồng đồng để sử dụng cho các mục đích cá nhân.

Tương tự, ngày 11/3, cơ quan cảnh sát điều tra tỉnh Bạc Liêu tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Trịnh Thị Mỹ Phượng (sinh năm 1987, trú tại phường 5, thành phố Bạc Liêu) về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo điều tra, vào thời điểm còn là nhân viên tín dụng một ngân hàng thương mại cổ phần, để có tiền đáo hạn ngân hàng, Phượng hỏi vay ông T.M.Đ với số tiền 800 triệu đồng và thế chấp 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất hơn 500 mét vuông tại huyện Hồng Dân (Bạc Liêu) cho ông này. Đồng thời, Phượng cam kết nếu không trả được nợ cho ông T.M.Đ, sẽ chuyển quyền sử dụng đất thửa đất trên để cấn trừ.

Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền,  Phượng không đáo hạn ngân hàng mà dùng số tiền đó để trả nợ và tiêu xài cá nhân. Không phải một mình ông T.M.Đ dính bẫy lừa mà Phượng còn lừa nhiều người khác và lẩn tránh nên bị chủ nợ truy đòi ráo riết, xã hội đen tạt xú uế vào nhà mẹ đẻ.

Hoặc một vụ khác, cơ quan cảnh sát điều tra tỉnh Bến Tre ra quyết định khởi tố bị can đối với Phạm Thị Mai Phương (trú tại xã Bình Thới, huyện Bình Đại) nguyên là nhân viên của  một chi nhánh ngân hàng tại huyện Bình Đại để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo điều tra ban đầu, từ năm 2019 đến giữa năm 2020, khi làm nhân viên một chi nhánh ngân hàng tại huyện Bình Đại, Nguyễn Thị Mai Phương đã vay tiền của nhiều người dân với nhu cầu để đáo hạn ngân hàng. Sau khi nhận tiền, bà Phương sử dụng vào mục đích cá nhân khác với tổng số tiền vay và chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng. Do không có khả năng chi trả kéo dài nên các cá nhân bị Phạm Thị Mai Phương lừa tiền đã tố cáo với cơ quan chức năng.

Gần đây nhất là vụ việc giám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn (SCB) chi nhánh Nguyễn Kiệm cung cấp hồ sơ, quyết định cấp tín dụng giả mạo của ban lãnh đạo ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt 8 tỷ đồng của Công ty Cổ phần Đầu tư N&T với lý do “ứng chi phí định giá, chi phí vay vốn và chi phí hoàn thiện hồ sơ vay vốn”.

Chỉ đến khi khách hàng tố cáo, ban lãnh đạo ngân hàng mới rà soát và phát hiện vụ việc, chủ động trình báo cơ quan công an; đồng thời, sa thải ngay giám đốc SCB chi nhánh Nguyễn Kiệm.

TUYỂN DỤNG CÓ VẤN ĐỀ?

Các vụ nói trên chỉ là một số trong hàng chục vụ đã xảy ra trong mấy năm gần đây về việc nhân viên ngân hàng tạo vỏ bọc hào nhoáng, “nhiều tiền”, “giỏi xoay xở”, tạo lòng tin để dụ con mồi sập bẫy qua chiêu thức “cho vay hưởng lãi suất cao” hoặc lợi dụng chức vụ quyền hạn trong ngân hàng chiếm đoạt tiền khách hàng.

Trao đổi với luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty luật ANVI, về các vụ việc nêu trên, ông phân tích: khoảng hơn chục năm về trước, số vụ việc nhân viên ngân hàng vi phạm luật pháp trực tiếp và/hoặc gián tiếp như gian dối, tham ô, gian lận là có nhưng không nhiều như mấy năm gần đây.

Nhưng hiện tại, quy mô nền kinh tế phát triển nhanh và mở rộng, ngành ngân hàng cũng tăng trưởng bùng nổ và kéo theo đó, số vụ việc vi phạm luật pháp liên quan đến ngành ngân hàng cũng nhiều thêm.

“Ngân hàng thời xưa, chỉ một thủ quỹ be bé cũng phải lý lịch 3 đời, phải nhờ công an xác minh, kiểm tra đủ thứ nhưng bây giờ làm gì có chuyện đó. Thậm chí, ngay cả giám đốc chi nhánh cũng chẳng ai kiểm tra lý lịch, khi tuyển dụng đưa vào thế nào thì tiếp nhận thế đấy. Pháp luật phải nghiêm, ngân hàng tuyển dụng phải chặt chẽ thì dù không ngăn hết số vụ vi phạm có liên quan đến nhân thân nhân viên/cán bộ ngân hàng thì cũng hạn chế rất đáng kể”.

Luật sư Trương Thanh Đức

Vị luật sư này cho rằng, trước hết, xét ở góc độ tính nghiêm minh của luật pháp ở Việt Nam là có vấn đề, khác hẳn so với ở nước ngoài. Ví dụ, từng có một vụ nổi đình đám mấy năm trước ở một ngân hàng lớn nhưng họ gần như đứng ngoài mọi trách nhiệm. Và vì không có một bản án nghiêm khắc cho ngân hàng này nên về sau, đã xuất hiện rất nhiều vụ na ná như vậy.

Nhiều vụ nhân viên ngân hàng lừa đảo trắng trợ nhưng ngân hàng luôn chối bỏ với lý giải “do các ông hùa với nhau lừa ngân hàng”. Đi cùng đó, việc quản trị hệ thống, quản trị đạo đức cán bộ, nhân viên cũng bị buông lỏng. “Bây giờ mà cứ tình trạng đưa đẩy một hồi, đá qua đá về, 10 vụ thì 9 vụ ngân hàng không chịu trách nhiệm thì đương nhiên còn nhiều vụ nữa”, ông Đức nói.

Cũng theo ông, việc quản trị con người là vô cùng khó, nếu như không nói là không thể nhưng không vì thế mà ngân hàng bất lực.

Còn theo luật sư Phạm Dạ Quỳnh, Trưởng Văn phòng luật sư Vạn Bảo, Đoàn Luật sư thành phố Hà Nội, trong các vụ án trên, về hình thức, hành vi của các nhân viên ngân hàng có những điểm giống giao dịch dân sự nhưng bản chất thì đó là những hành vi nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Ở đây, niềm tin của khách hàng đối với các ngân hàng đã bị một số nhân viên lợi dụng để trục lợi thông qua các hành vi vi phạm pháp luật.

Luật sư Quỳnh  cho rằng, mặc dù xảy ra bên ngoài nhưng các ngân hàng cũng cần hạn chế “nhân viên xấu” bằng cách nâng cao chất lượng công tác, quản lý các mối quan hệ của nhân viên. Đồng thời, thực hiện nghiêm túc, đầy đủ các quy định liên quan đến giao dịch tài chính; từ đó, tránh tạo “kẽ hở” để một số nhân viên lợi dụng thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật, vừa xâm hại quyền lợi của khách hàng, vừa ảnh hưởng xấu đến uy tín của chính mình.

Ở một góc nhìn khác, bà Ngô Thị Ngọc Lan, Giám đốc khu vực miền Bắc Navigos Search cho rằng, từ nửa cuối năm 2020 đến nay, khi đại dịch Covid – 19 bùng nổ, Navigos Search vẫn ghi nhận các ngân hàng vẫn có nhu cầu tuyển dụng số lượng lớn nhân sự. Các yêu cầu chủ yếu xoay quanh khả năng nghiệp vụ nhưng sau đó các ngân hàng đều cho nhân viên bồi dưỡng, tập huấn về đạo đức nghề nghiệp.

“Qua đợt bồi dưỡng đạo đức nghề nghiệp, nhân viên ngân hàng có những ứng xử theo chuẩn mực được đòi hỏi từ nhận thức về trách nhiệm”, bà Lan chia sẻ.

Còn với Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam thì sao? Ông Nguyễn Quốc Hùng, Tổng thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cho biết, cơ quan này đang tổng hợp tất cả các ý kiến của các hội viên để xây dựng “khung” chuẩn mực đạo đức nghề nghiệp, quy tắc ứng xử của cán bộ ngân hàng nhằm áp dụng cho toàn hệ thống các ngân hàng tại Việt Nam. Hiện tại, Hiệp hội đã tập hợp được nhiều phản hồi tích cực và dự kiến sẽ sớm ban hành “sổ tay” về vấn đề này.

Bài viết Thấy gì từ việc nhân viên ngân hàng lừa tiền khách hàng? đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Theo điều tra, nhóm lừa đảo gồm 3 đối tượng là Lê Minh Hoàng (23 tuổi), Trương Huy Cường (28 tuổi) và Lưu Quốc Toàn (34 tuổi) đóng giả nhân viên ngân hàng hỗ trợ khắc phục sự cố chuyển nhầm tiền và bảo mật tài khoản để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, Lê Minh Hoàng đã lên mạng Internet mua tên miền và lập trang webhttp://bom.to.TCBank trasoat, lập trình thành trang web có giao diện giống giao diện của ngân hàng. Trên trang web này có ô trống để điền tên đăng nhập và mật khẩu. Hoàng cũng lập một địa chỉ email được đăng nhập đồng thời 3 điện thoại của 3 người để cùng quản lý.

Sáng 9/3, Cường giả danh là cán bộ của ngân hàng, gọi cho chị T. trao đổi về việc trước đó chị này chuyển nhầm tiền và đã được ngân hàng chuyển lại, đề nghị chị T. cho Cường làm thủ tục tra soát giao dịch, xác nhận đã nhận lại được tiền nhầm. Sau đó, Cường gửi tin nhắn có chứa đường link http://bom.to.TCBanktrasoat, yêu cầu chị T. đăng nhập và cung cấp mật khẩu.

Sau đó, Cường đăng nhập Internet banking của chị T. và thấy có 700 triệu đồng, hạn mức giao dịch 200 triệu đồng nên đã đặt lệnh chuyển 200 triệu đồng của nạn nhân, rồi liên lạc yêu cầu chị T. đọc mã OTP gửi về điện thoại. Lúc này chị T. đọc mã OTP cho Cường. Ngay sau đó, chị T. phát hiện 200 triệu đồng trong tài khoản đã mất, chị T. đã khóa tài khoản và trình báo sự việc đến công an.

Sau khi chiếm đoạt được 200 triệu đồng, nhóm đối tượng đã sử dụng tiền thật đổi tiền “ảo” trong game, sau đó đổi từ tiền “ảo” trong game ra tiền thật với phí giao dịch là 20%. Tài khoản của Toàn nhận về số tiền khoảng 160 triệu đồng, chia cho đồng bọn.

Để phát hiện nhóm tội phạm trên, lực lượng chức năng đã phải truy vết hàng trăm số điện thoại và các giao dịch ngân hàng, đi nhiều tỉnh thành trên cả nước truy vết tội phạm trong thời gian gần một tháng. Khi bắt giữ nhóm này, công an đã thu giữ nhiều tang vật liên quan như điện thoại di động, hàng trăm sim thẻ điện thoại các loại…

Theo các chuyên gia bảo mật, đây là thủ đoạn chiếm đoạt tài sản rất tinh vi, chúng sử dụng dịch vụ rút gọn link tự tạo giả danh tên miền của các ngân hàng. Trên các web giả mạo đã cài sẵn các mã để thu thập thông tin của dữ liệu do người chuyển nhầm tiền cung cấp. Sau đó, nhóm bị can sử dụng tên, mật khẩu và OTP để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Vì vậy, để nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn tinh vi của các đối tượng lừa đảo, tránh thiệt hại về tài sản, các ngân hàng đã đưa ra nhiều khuyến cáo các cá nhân, tổ chức cẩn trọng, cảnh giác và thực hiện một số nội dung sau: tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ để tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân và sử dụng trái phép; không truy cập và thực hiện giao dịch tín dụng trên các link, website lạ nhận được qua điện thoại, tin nhắn, email. Tuyệt đối không nạp tiền, chuyển tiền cho người lạ với nội dung để mở thẻ tín dụng, vay vốn ngân hàng hoặc có các dấu hiệu nghi ngờ khác.

Bài viết Bắt đối tượng giả nhân viên ngân hàng chiếm đoạt tài sản đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Nhiều khách hàng đã đâm đơn tố cáo lên công an về việc Công ty cổ phần King Home Land do ông Đặng Tiến Trường (27 tuổi) làm giám đốc bán đất “ma”. UBND quận 12 và quận 9 mới đây cũng đã phát đi thông báo kêu gọi người dân cảnh giác để tránh bị lừa mua dự án “ma” của công ty này.

Chưa được phê duyệt đã xẻ đất bán

Thời gian qua có hàng chục khách hàng đã ký hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất tại các “dự án” có tên King Home 2 (quận 12), King Home 4 (quận 9), King City Long Thành (Long Thành, Đồng Nai)… của Công ty cổ phần King Home Land với số tiền mỗi giao dịch từ 600 triệu đồng đến hơn 2 tỉ đồng/sản phẩm. Tuy nhiên sau một thời gian dài ký hợp đồng mua nền đất đến nay khách hàng vẫn chưa thể nhận được nền. Chính vì vậy các khách hàng đã tố cáo công ty này lên các cơ quan công an.

Cụ thể, theo bà Nga (hiện sống tại quận 2, TP.HCM), bà đã mua một nền đất tại dự án King Home 4 ở quận 9. Do không đủ tiền mua nên bà được công ty giới thiệu và gửi giấy thông báo cho vay của Ngân hàng Viecombank Chi nhánh Nguyễn Huệ (quận 1, TP.HCM). Khi bà Nga liên hệ, chi nhánh ngân hàng này cho hay chưa từng hợp tác với công ty nào có tên King Home Land để cho khách hàng vay tiền mua đất. Nhận thấy nhiều dấu hiệu lừa đảo, bà Nga đã cùng 20 người khác làm đơn tố cáo công ty này.

Theo thông tin từ UBND quận 9, dự án King Home 4 trên thực tế là thửa đất 527, tờ bản đồ số 21 ở phường Long Trường. Tuy nhiên, khu đất này chưa được cơ quan chức năng phê duyệt dự án hoặc phương án đầu tư hạ tầng kỹ thuật, chưa thực hiện việc tách thửa và nghĩa vụ thuế nhưng công ty đã tự ý vẽ dự án bán và thu tiền hàng loạt khách hàng. Hiện nay, UBND quận 9 đã cắm bảng cảnh báo dự án “ma” tại khu vực này.

Không chỉ quận 9, mới đây UBND quận 12 cũng đã tiến hành tháo dỡ, cưỡng chế công trình xây dựng không phép có dấu hiệu phân lô, bán nền trái phép tại khu đất ở Khu phố 5, phường Thạnh Xuân.

Lý do, khu đất này chưa thực hiện các thủ tục phương án đầu tư hạ tầng kỹ thuật, chưa thực hiện việc tách thửa và nghĩa vụ thuế nhưng thời gian qua, ông Đặng Tấn Trường (27 tuổi), Giám đốc Công ty King Home Land (trụ sở quận Gò Vấp) đã ký hợp đồng mua bán với nhiều khách hàng với giá trị 1,2 – 2 tỉ đồng/nền. Ngoài ra, tự ý vẽ và thiết kế dự án có tên King Home 2, Công ty cổ phần King Home Land còn tự ý đóng cọc, làm đường để thúc đẩy việc ký hợp đồng với khách hàng.

Công an đang thụ lý

Trước thực trạng trên, UBND phường Thạnh Xuân, quận 12 đã cảnh báo người dân không nên mua nền đất tại dự án trên để không trở thành nạn nhân hoặc vô tình tiếp tay cho các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trường hợp phát hiện hoặc là nạn nhân của các vụ việc tương tự, đề nghị liên hệ cơ quan công an để xử lý các đối tượng lừa đảo theo quy định.

Đối với việc mua bán chuyển nhượng đất theo hình thức phân lô như các đối tượng quảng cáo, người dân cần liên hệ UBND phường hoặc đến các cơ quan có chức năng để nắm rõ thông tin (đặc biệt là thông tin về quy hoạch) trước khi giao dịch nhằm tránh bị kẻ xấu lợi dụng.

Theo thông tin từ Công an quận Gò Vấp, hiện đã có nhiều khách hàng tố cáo công ty này có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản tại dự án King Home 2. Trong đơn nhiều người cho rằng thời điểm ký hợp đồng, mảnh đất này đã được thế chấp ngân hàng. Đến thời gian bàn giao đất nền, phía công ty đã tháo bảng, đóng cửa và không còn hoạt động.

Công an quận Gò Vấp cũng đã làm việc với giám đốc Công ty cổ phần King Home Land để xác minh nội dung tố cáo của khách hàng về tội lợi dụng chiếm đoạt tài sản.

Không chỉ Công an Gò Vấp, Phòng Cảnh sát Kinh tế, Công an TP.HCM cũng đã có Biên bản tiếp nhận nguồn tin về tội phạm liên quan đến vụ tố cáo lừa đảo nêu trên tại Công ty cổ phần King Home Land khi bán đất nền “ma” tại hàng loạt dự án.

Theo Đình Sơn/ TNO

Nguồn: https://thanhnien.vn/tai-chinh-kinh-doanh/canh-bao-cong-ty-king-home-land-ban-dat-ma-1181971.html

Bài viết Cảnh báo Công ty King Home Land bán đất ‘ma’ đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.