Theo chị N.A.H, công nhân tại một khu công nghiệp tại TP.HCM, chị rất bất ngờ khi bỗng dưng một ngày nhận được 3 tin nhắn báo trừ tổng cộng gần 3 triệu đồng trên tài khoản mặc dù chị không hề thực hiện bất cứ giao dịch nào. Qua tra soát với ngân hàng, chị được biết, tiền được chuyển vào những số tài khoản có tên nước ngoài rất lạ để thanh toán cho những dịch vụ như quảng cáo Facebook, thanh toán Amazon,… Chị cho biết thêm, tài khoản chị vốn chỉ để nhận lương và rút tiền mặt khi cần, còn những dịch vụ trên chị chưa bao giờ nghe qua nên cũng chưa từng sử dụng.

Chị N.K.L, một nhân viên văn phòng tại TP.HCM cũng gặp tình trạng tương tự. Trước đây có chị có sử dụng thẻ visa của một ngân hàng để phục vụ nhu cầu thanh toán cá nhân khi đi công tác nước ngoài. Ban đầu, chị có nhận được thông báo trừ tiền từ các tài khoản nước ngoài, nhưng nghĩ là do một số dịch vụ mình đăng ký ở nước ngoài nên không chú ý, cho đến khi tài khoản liên tục bị trừ tiền cho những dịch vụ rất lạ như nạp game, hay mua sắm tại các cửa hàng online mà chị chưa bao giờ sử dụng thì chị mới phát giác sự việc. Chị cho biết, đến khi phát hiện ra thì chị đã mất rất nhiều tiền vì các giao dịch kể trên.

Về vấn đề của 2 trường hợp trên hiện vẫn chưa thể xác định chính xác nguyên nhân từ đâu mà người dùng lại bị trừ tiền như vậy. Tuy nhiên, các ngân hàng đã có những hướng dẫn chi tiết để các khách hàng có thể bảo vệ tài khoản của mình khỏi những trường hợp tương tự.

Theo Vietcombank, đối với khách hàng sử dụng dịch vụ của nhà băng này, các khách hàng có thể liên lạc đến ngân hàng để khóa thẻ khẩn cấp thông qua 6 kênh (1) SMS đến tổng đài, (2) Ứng dụng digibank trên điện thoại, (3) VCB Digibank trên trình duyệt web, (4) Hệ thống khóa thẻ tự động IVR, (5) hotline 24/7, (6) các điểm giao dịch thuộc hệ thống Vietcombank.

Sau khi khóa thẻ, các khách hàng nên báo tra soát các giao dịch giả mạo có thể thông qua hotline hoặc tại phòng giao dịch. Vietcombank sẽ tiến hành tra soát và hoàn tiền đầy đủ nếu khách hàng có đầy đủ chứng từ chứng minh bản thân không thực hiện các giao dịch.

TPBank thì lại nhắc nhở các khách hàng của mình khi sử dụng tài khoản eBank chỉ nên truy cập vào đường link chính thức của TPBank, hoặc trang xác thực khi mua hàng trực tuyến của ngân hàng.

Ngân hàng này đồng thời nhắc nhở khách hàng không tiết lộ OTP và thông tin cá nhân cho bất kỳ ai. Cạnh đó, khách hàng nên thay đổi mật khẩu 3 tháng 1 lần và kiểm soát các thiết bị điện thoại di động và số điện thoại nhận đăng ký nhận thông tin xác thực từ ngân hàng.

Bài viết Nên làm gì khi không thực hiện giao dịch mà tài khoản ngân hàng bị trừ tiền? đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.

Giải thích về các cảnh báo vừa được gửi tới khách hàng, đại diện ngân hàng Vietcombank cho biết, thời điểm cận Tết hằng năm luôn là thời điểm khách hàng có nhu cầu giao dịch tăng cao đột biến, đặc biệt là các giao dịch mua sắm trực tuyến. Đây cũng là thời điểm mà các hoạt động gian lận, lừa đảo tài chính diễn ra phức tạp với các thủ đoạn ngày càng tinh vi. Ngân hàng này theo đó cảnh báo các khách hàng về 2 thủ đoạn chính là lừa đảo lấy cắp thông tin dịch vụ ngân hàng và lừa đảo tự chuyển tiền.

Một thủ đoạn phổ biến vào dịp lễ, Tết là các đối tượng lừa đảo mạo danh là người thân và thông báo sẽ chuyển tiền cho khách hàng. Đối tượng gửi cho khách hàng đường link giả mạo và yêu cầu xác nhận thông tin. Sau khi khách hàng truy cập vào link giả mạo và cung cấp cho đối tượng các thông tin về dịch vụ ngân hàng điện tử (tên truy cập, mật khẩu, mã OTP) hoặc các thông tin về thẻ (số thẻ, ngày hiệu lựa, mã số bảo mật của thẻ, mã OTP), đối tượng lừa đảo sẽ dùng các thông tin này để truy cập và chiếm đoạt tiền từ tài khoản của khách hàng. “Ngân hàng không bao giờ gửi đường link hoặc liên hệ khách hàng để yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dưới mọi hình thức” – Vietcombank cho biết.

Trong khuyến cáo mới nhất vừa phát đi, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) cũng cảnh báo khách hàng về thủ đoạn các đối tượng mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện thông báo cho khách hàng có khoản tiền chuyển vào tài khoản nhưng bị lỗi giao dịch. Để nhận tiền, khách hàng cần cung cấp user, mật khẩu đăng nhập và mã xác thực giao dịch (OTP; Smart OTP); hoặc mạo danh nhân viên ngân hàng thông báo tài khoản của khách hàng bị xâm nhập và yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu giao dịch Internet Banking; mã xác thực giao dịch. Khi có được các thông tin này, các đối tượng sẽ dễ dàng đăng nhập và chiếm đoạt tiền từ tài khoản của khách hàng.

Một thủ đoạn chiếm đoạt thường gia tăng trong dịp Tết là các đối tượng sẽ mạo danh người thân gửi đường link giả dịch vụ chuyển tiền quốc tế WesternUnion nhờ nhận hộ tiền. Khi khách hàng truy cập vào đường link giả này và nhập thông tin đăng nhập, mật khẩu Ebank và OTP kích hoạt dịch vụ, đối tượng lừa đảo sẽ nắm được toàn bộ thông tin của khách hàng và tự cài đặt Smart OTP để giao dịch chuyển tiền. Theo ngân hàng SHB, đường link giả WesternUnion thường có dạng https://bank247quocte-westernunion.weebly.com hoặc https://westernunion.weebly.com.

“Trên thực tế, ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin đăng nhập, mã xác thực giao dịch và mật khẩu Internet Banking hoặc số PIN thẻ ATM, 3 số bảo mật ở mặt sau của thẻ tín dụng hoặc bất kỳ thông tin cá nhân của KH qua email hay điện thoại” – đại diện SHB cho biết. Chính vì vậy, khách hàng tuyệt đối không cung cấp cho bất cứ ai các thông tin về các dịch vụ ngân hàng gồm tài khoản đăng nhập, mật khẩu, mã xác thực OTP ngay cả khi nhận được yêu cầu từ nhân viên ngân hàng.

Các khách hàng cũng được khuyến cáo không được thực hiện giao dịch theo yêu cầu của các đối tượng bất cứ khi nào nhận được cuộc điện thoại, tin nhắn có nội dung lạ, liên quan đến giao dịch ngân hàng như nạp thẻ, rút tiền, chuyển tiền qua ngân hàng hay truy cập vào link lạ. Đồng thời không truy cập hoặc nhập thông tin tên truy cập, mật khẩu đăng nhập Internet Banking/Mobile Banking, mã xác thực OTP, số tài khoản của mình vào một trang web/liên kết khác với trang web của ngân hàng” – SHB khuyến cáo.

Theo Cẩm Hà/ LĐO

Nguồn: https://laodong.vn/kinh-te/canh-bao-thu-doan-chiem-doat-tai-khoan-ngan-hang-dip-tet-779622.ldo

Bài viết Cảnh báo thủ đoạn chiếm đoạt tài khoản ngân hàng dịp Tết đã xuất hiện đầu tiên vào ngày Sài Gòn Voice.